Швейцария за чистые деньги|La Suisse est pour l’argent propre

Автор: Татьяна Гирко, Берн, 1. 03. 2013 Просмотров:5070

Фото - Наша газета

Чемодан наличных уходит в прошлое (© Keystone)

Швейцария, как и Россия, является участницей межправительственной «Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег» (GAFI, или FATF – Financial Action Task Force on Money Laudering).  Подробно об этой группе и роли Швейцарии в ней мы уже писали. На прошлой неделе Федеральный Совет представил на консультацию серию поправок в существующее законодательство с конкретными предложениями, разработанными им в целях внедрения рекомендаций группы FATF.

Как говорится в пресс-релизе, опубликованном на сайте Федеральной администрации, эффективная борьба со злоупотреблениями в области финансовых рынков в криминальных целях - необходимое условие успешного функционирования швейцарских финансовых центров. Швейцария принимает активное участие в работе группы FATF, начиная с ее создания в 1989 году. За период с 2009 по 2012 год FATF выработала более строгие рекомендации в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Таким образом, чтобы соответствовать новым нормам, Швейцарии необходимы изменения в законодательстве, сообщила прессе министр финансов Эвелин Видмер-Шлумпф.

Банки не смогут принимать незадекларированные деньги

До сих пор Швейцария четко разделяла «серые деньги», полученные в результате ухода от уплаты налогов, от «черных денег», полученных криминальным путем, например, от торговли наркотиками. Теперь уход от уплаты налогов в сумме, превышающей 600 000 швейцарских франков, попадет под действие нового закона об отмывании денег. Правда, при этом налогоплательщик должен быть также уличен в использовании поддельных документов или проявить особую изобретательность в обмане налоговых органов. Последний критерий Ассоциации швейцарских банкиров (ASB) кажется немного расплывчатым. Швейцарские банки хотели бы получить от правительства более четкую формулировку, поскольку именно им надлежит выявлять случаи ухода от уплаты налогов.

В будущем банки должны будут отказывать в обслуживании новым клиентам, если у них есть основания полагать, что те не в ладах с налоговой инспекцией. Следует отметить, что в декабре 2012 года Федеральный Совет отказался от идеи обязать банки требовать у клиентов декларацию об отсутствии к ним претензий со стороны налоговых органов. Правительство предпочло модель, основанную на уже существующем «Соглашении о добросовестном исполнении своих обязанностей», разработанном Ассоциацией швейцарских банкиров.

Официальный представитель Федерального департамента финансов Ролан Мейер полагает, что применение новых правил в отношении уже существующих клиентов банков станет камнем преткновения. Банки не захотят просеивать через сито всю свою клиентуру. Правила, предлагаемые Федеральным Советом, предусматривают отдельный режим проверки существующих клиентов. В частности, банки будут отслеживать новые движения по уже имеющимся счетам на предмет обнаружения подозрительных транзакций.

Прозрачность юридических лиц

До сих пор акционерные общества имели сведения только о владельцах выпущенных ими номинативных акций, владельцы же акций на предъявителя могли оставаться анонимными. Передача и продажа акций на предъявителя не контролировалась эмитентом. Согласно проекту нового закона, теперь каждый, кто купит акции на предъявителя, должен сообщить свое название, юридический статус и координаты эмитенту.

Ограничение наличных расчетов

FATF требует ужесточить контроль в области покупки-продажи недвижимого и движимого имущества. Больше не получится купить дом или ювелирное изделие, выложив наличными сумму, превышающую 100 000 швейцарских франков. Однако вместо того, чтобы направить действие закона по борьбе с отмыванием денег непосредственно на деятельность агентств по продаже недвижимости, Федеральный Совет предлагает в обязательном порядке осуществлять финансовые расчеты через посредника, на которого распространяется действие такого закона.


Политически уязвимые личности


Финансовые посредники должны проявлять больше внимания при проведении операций с теми, кто занимает или ранее занимал руководящую должность в государственной или межправительственной организации. Для этих целей в проекте закона используется термин – «политически уязвимые личности» (politically exposed person - PEP). Это определение появилось в ходе «дела Сани Абача» - нигерийского государственного деятеля, диктатора, сын которого был осужден швейцарским судом за участие в сети по отмыванию денег.

Среди «политически уязвимых личностей» - сотрудники ОНН и других международных организаций, а также сами члены Федерального Совета, прокуроры и федеральные судьи, президенты национальных партий и руководители государственных компаний. Следует отметить, что новая категория клиентов априори не будет отнесена к рисковой.

Предложения Федерального Совета стали объектом критики со стороны социалистов. Они считают, что Федеральный Совет довольствовался «косметическими мерами» в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ассоциация швейцарских банкиров в целом поддерживает проект, который позволит привести швейцарское законодательство в соответствие с международными нормами. Проект закона остается открытым для консультаций до 15 июня 2013 года.




 

Добавить комментарий

Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь , чтобы отправить комментарий
КУРСЫ ВАЛЮТ
CHF-USD 1.01
CHF-EUR 0.89
CHF-RUB 64.86
СОБЫТИЯ НАШЕЙ ГАЗЕТЫ
ПОПУЛЯРНОЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Как швейцарцы добираются на работу?

Утренний спуск на параплане, ходьба, прогулка на велосипеде, полет на частном самолете… что еще можно выбрать, чтобы попасть в офис? Жаль, что пока не выпускают полнофункциональные костюмы Железного человека.
Всего просмотров: 1,963

Пикассо, Кандинский и другие друзья Пауля Клее

До 1 сентября в Центре Пауля Клее проходит выставка «Kandinsky, Arp, Picasso … Klee & Friends», посвященная дружбе, которая связывала Пауля Клее с известными художниками.
Всего просмотров: 1,951

Томас Венцлова: «История снова ускоряет бег». Часть 1

По просьбам читателей, кому не достался 13-й выпуск нашего печатного приложения, мы предлагаем вашему вниманию один из опубликованных в нем материалов.
Всего просмотров: 1,855
СЕЙЧАС ЧИТАЮТ

Швейцарское гражданство – инструкция по получению

Фото - Наша газета Мы продолжаем серию публикаций об интересующих наших читателей правовых аспектах жизни в Швейцарии. Сегодня мы расскажем о новых правилах получения гражданства.
Всего просмотров: 146,382

Дело Абрамовича станет процессом века для фрибуржцев

В среду 2 мая в гражданском суде округа Заане (Фрибург) началось рассмотрение иска Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) к российскому миллиардеру Роману Абрамовичу и компании «Газпром». Процесс, который, по всей вероятности, затянется до середины июня, потребует от властей города максимум усилий для обеспечения общественной безопасности.
Всего просмотров: 5,453

Даниэль Лозакович: «В прошлой жизни я был скрипачом»

13 сентября 13-летний музыкант выступит на проходящем в эти дни в Биле фестивале Арт-диалог, о котором мы уже подробно рассказывали.
Всего просмотров: 20,317
© 2018 Наша Газета - NashaGazeta.ch
Все материалы, размещенные на веб-сайте www.nashagazeta.ch, охраняются в соответствии с законодательством Швейцарии об авторском праве и международными соглашениями. Полное или частичное использование материалов возможно только с разрешения редакции. В случае полного или частичного воспроизведения материалов сайта Nashagazeta.ch, ОБЯЗАТЕЛЬНА АКТИВНАЯ ГИПЕРССЫЛКА на конкретный заимствованный текст. Фотоизображения, размещенные редакцией Nashagazeta.ch, являются ее исключительной собственностью. Полное или частичное воспроизведение фотоизображений без разрешения редакции запрещено. Редакция не несет ответственности за мнения, высказанные читателями в комментариях и блогерами на их личных страницах. Мнение авторов может не совпадать с мнением редакции.
Scroll to Top
Scroll to Top