Автор: Татьяна Гирко, Женева, 29.08.2014.
Этого события ждали с нетерпением, пожалуй, все аналитики швейцарского банковского сектора. Впервые почти за два столетия своего существования старейшие и наиболее престижные банки Швейцарии, работающие в области управления частным капиталом, дали возможность ознакомиться с их результатами и выяснить, в чем кроется залог успеха. Размер активов, прибыль, соотношение доходов и расходов – а все ли у них так же, как у других?
Удовлетворить любопытство стало возможно благодаря тому, что год назад некоторые частные банки приняли решение перейти от «индивидуального предпринимательства» к более распространенному сегодня статусу «акционерного товарищества». Дело в том, что классический швейцарский частный банк, находившийся, как правило, в руках одной семьи в течение нескольких поколений, по сложившейся традиции действовал, как индивидуальный предприниматель. Об этом, кстати, свидетельствует и тот факт, что под вывеской Pictet, Lombard Odier и некоторых других финансово-кредитных учреждений скрывались не банки, а банкиры, то есть сами владельцы как отдельные субъекты права. Финансовые результаты таких компаний не подлежали обнародованию и оставались тайной за семью печатями, при этом владельцы всем своим имуществом несли ответственность по обязательствам.
Статус акционерного товарищества, распространенный в Швейцарии и Франции, представляет собой симбиоз двух форм, коммандитного товарищества и акционерного общества. Полные товарищи, как и прежде, отвечают своим имуществом по обязательствам компании, при этом банк получил возможность привлекать новых вкладчиков, выпуская акции. В то же время, у Pictet, Lombard Odier и принявшего решение о реформировании немного позже Mirabaud появилась обязанность публиковать финансовые результаты. Таким образом, прозрачность бизнеса в некотором смысле стала платой за снижение уровня ответственности владельцев.
Что же показали результаты по итогам первого полугодия? Впервые за 209 лет существования Pictet взору любого желающего открылись цифры: операционный доход – 975 млн франков, операционная прибыль – 247,2 млн франков, прибыль группы – 202,9 млн франков, рентабельность собственных средств – 17,6%. По мнению одного из владельцев, Жака де Соссюра, результат неплохой, особенно, если вспомнить о трудностях, которые сейчас переживают банки, сосредоточившие свою деятельность на управлении капиталом.
Особый интерес вызвал коэффициент достаточности капитала первого уровня (tier1=21,7%), который значительно превышает минимальные требования, установленные Базельским комитетом по банковскому надзору (4,5% по Базель III), и даже более строгие нормы швейцарского регулятора FINMA (7,8%). Впечатлили экспертов также показатели краткосрочной ликвидности (166%) и даже покрытие пенсионной кассы (116%).
Поскольку некоторые цифры из баланса банка были обнародованы еще в начале года, то можно заметить, что объем активов под управлением и вкладов вырос за полгода на 3,3% и достиг 404 млрд франков. По этому показателю Pictet не только занял третье место среди частных банков Швейцарии, но и обошел своего цюрихского соперника Julius Baer. На долю женевского банка приходится три четверти консолидированного баланса группы, отмечается в комментариях к финансовой отчетности.
Два дня спустя отчитались об успехах Lombard Odier и Mirabaud. Активы старейшего женевского банка Lombard Odier равны 211 млрд франков, а консолидированная прибыль группы достигает 62,5 млн франков. Как и у Pictet, коэффициент достаточности капитала первого уровня значительно выше установленного минимума – 23,8%. Кроме того, коэффициент краткосрочной ликвидности банка достигает 653%! Задача Lombard Odier – оставаться одним из самых капитализированных банков мира, говорится в официальном пресс-релизе.
Mirabaud по итогам первого полугодия управляет активами и держит вклады на общую сумму 27 млрд франков, что на 1 млрд больше, чем полгода назад. Консолидированная прибыль группы составила 17,5 млн франков. коэффициент достаточности капитала первого уровня достигает 19,7%. «Наши показатели в норме», – скромно резюмирует Ив Мирабо.
Как Швейцария будет контролировать системно значимые банки?
После краха Сredit Suisse Федеральный совет решил ужесточить механизм «слишком большой, чтобы обанкротиться». Предложенный властями пакет из двух десятков мер вызвал энтузиазм не у всех.Продается швейцарский банк
Швейцарское отделение Société Générale выставлено на продажу – швейцарский филиал французского банковского гиганта столкнулся с проблемой сокращения активов под управлением.Тайны гштаадского «Дворца»
Черная комедия Романа Поланского, вызвавшая крайне противоречивые реакции, вышла на швейцарские экраны – сначала в немецкой части страны, а тем в романдской. Не на многочисленные, но вышла. И привлекла наше внимание.Позапрошлая война на улице Москвы
Лозаннское издательство Éditions Noir sur Blanc заготовило всем любителям хорошей литературы очередной подарок, который с сегодняшнего дня можно найти в книжных магазинах Швейцарии и Франции.420 000 долларов за часы F.P.Journe
Вырученные на благотворительном аукционе средства будут переданы в Фонд исследований рака груди.Весенние прогулки по Швейцарии
Луга, горы, равнины и живописные деревни – идеальный вариант, чтобы отрешиться от повседневных забот и набраться новых сил.
Добавить комментарий