Почему швейцарские банки остерегаются Ирана? | Pourquoi les banques suisses se méfient-ils de l’Iran?

Летом 2015 года Швейцария стала первой страной, объявившей о частичной отмене санкций против Ирана. В сообщении правительства от 12 августа говорилось, что уже со следующего дня Конфедерация отменяет запрет на торговлю драгметаллами с государственными органами исламской республики, а также обязательное декларирование торговых операций в сфере нефтехимии, транспортировки иранской нефти и нефтепродуктов и связанной с этим сектором страховой деятельности. По данным телерадиокомпании RTS, такая поспешность была не слишком благосклонно воспринята в США, где к тому времени Конгресс еще не проголосовал за отмену санкций.

В начале 2016 года, после того как Тегеран выполнил все обязательства, касающиеся его ядерной программы, большинство международных санкций с Ирана были сняты (для американских резидентов ограничения все еще остаются в силе, однако США отменили запрет на деловые отношения с Тегераном для третьих стран). К тому времени правительство Конфедерации уже внесло необходимые поправки в законодательство, заранее подготовившись к завоеванию нового рынка. Однако, как сообщает экономический журнал Bilan, швейцарские банки по-прежнему с недоверием относятся к поручениям перевода средств, в графе «назначение платежа» которых фигурируют слова, указывающие на связь с Ираном.

С такой проблемой в сентябре прошлого года столкнулась одна женевская компания, решившая заплатить 50 франков за участие в конференции, организованной Женевской торгово-промышленной палатой (CCIG) и Торговой палатой Иран-Швейцария. Платежное поручение с формулировкой «Конференция по Ирану» отказался исполнять Credit Suisse. Троим сотрудникам компании, обладающим совместным правом подписи, пришлось лично явиться в банк. Его представитель объяснил, что «являясь глобальным банком, Credit Suisse следует разным национальным и международным программам санкций. В то время как международное сообщество сняло часть санкций с Ирана, другие санкции, которые оказывают влияние на международные операции нашего банка, остаются в силе. Credit Suisse продолжает придерживаться общей политики, воздерживаясь от ведения дел с Ираном или от поддержки деятельности, имеющей отношение к Ирану».

С такой же проблемой столкнулся и глава расположенной в Женеве неправительственной медицинской организации. По его словам, полученные из Ирана средства на организацию конференций отныне должны проходить через службу комплаенс-контроля банка UBS, оценивающую соответствие операции установленным стандартам. Это финансовое учреждение дает аналогичные объяснения, подчеркивая, что «продолжает внимательно следить за развитием рынка и регламентирующей обстановкой».

Наконец, компания Probus Compagnie решила в июне прошлого года создать инвестиционный фонд, работающий исключительно с вложением средств в компании, акции которых котируются на тегеранской бирже. Найти банк, который открыл бы счет для такого фонда, оказалось непросто. Достичь договоренности удалось лишь с частным швейцарским банком, крупные же структуры – включая европейские учреждения – не захотели иметь дела с иранским бизнесом, опасаясь слишком строгих требований по проверке соответствия действующим нормам.

Чего боятся крупные банки? «Не хотят рассердить дядюшку Сэма», – считает глава Торговой палата Иран-Швейцария. В памяти еще живы внушительные штрафы, которые финансово-кредитным учреждениям пришлось заплатить за обход санкций, наложенных США на Иран, Судан и Кубу. Напомним, что BNP Paribas такие операции обошлись в 8,9 млрд долларов. А недавний антииммигрантский декрет Трампа лишь подлил масла в огонь, поставив под вопрос развитие отношений между двумя странами. Таким образом, опасения швейцарских коммерческих банков, работающих на рынке США, понять можно.

Несмотря на то, что иностранные банки имеют возможность проводить в Иране операции в евро, франках или других неамериканских валютах, они проявляют крайнюю осторожность, поскольку так называемые «первичные санкции» (касающиеся непосредственно американских резидентов) остаются в силе и существует вероятность возврата к международным санкциям в случае невыполнения ядерной программы Тегераном, считает Bilan.

Однако бизнес находит возможности для сотрудничества. Крупные транснациональные корпорации, такие как Nestlé, присутствующая в исламской республике, работают через финансовые учреждения ОАЭ. Кроме того, работать можно и через некоторые швейцарские банки: здесь на помощь предпринимателям придет расположенное в Дубае подразделение женевского банка Reyl. Ассоциация швейцарских банкиров (SBA) подтверждает: решение о том, стоит ли работать с Ираном, каждое финансовое учреждение принимает самостоятельно.